資産運用レポート(2021年2月末現在)
2月最終の資産運用レポートとなります。50歳~セミリタイア時に毎月税引き後5万円の不労所得を目指すために現在インデックス投資を運用しております。
目標利率は税引き前3%としており、計算上では2700万ほどの投資で可能となります。
さて、調整相場と言われる2月ですが、現状はまさにそのとおりで現実経済と乖離した株価の一部調整が行われている2月末となっております。2月25日米国市場ではSP500が珍しく1日で2.4%ほど下落し、翌日の日経平均も案の定つられてダウンしております。26日最終日終了時点で前日比、3.9%も下げたのは驚きでした。2月後半は乱高下がやや激しく推移する株式市場となっております。
2月スタート時の含み益は約85万円ほどでしたが、わずか1か月の間で150万ほどの含み益に膨れ上がりました。ほぼ追加投資をしていないことから考えると、異常な状況であったのは間違いありません。逆に調整相場で含み益は大きくダウンしたものの、長期保持者はほっとしている投資家も意外とおられると思われます。
時にガス抜きをしておかないと、大爆発をおこします
暴落のはじまりかという人がいますが、あくまで調整の段階で、ある程度ぜい肉を落としてから再びダイエットに失敗しリバウンドしていくと考えております。1週間でSP500指数が前週の5%ダウンをした時にはしっかりと追加投資をしていきたいと思います。長期インデックス投資オンリーなので、どちらかというと現在の相場で下がろうが上がろうが一喜一憂することはありません。5%ダウンになってはいませんが、一応20万ほど追加投資を全世界株へ入れておきました。
<2月末投資結果>
資産運用額 ¥11,600,000
含み益 ¥1,220,000
利率 10%
ちなみに2月25日~26日の1日でおよそ20万含み益が無くなりました。
※運用の大半がSP500および全世界株(日本除く)となります。